五险一金的查询、计算与维权

许多员工即使在职场摸爬滚打了几年,对于五险一金的缴纳仍有不少疑惑。本篇指南旨在帮助您全面了解五险一金的查询方法,确定五险一金基数与缴费比例,以及发现未足额缴纳的后续处理办法,贴心保护您的权益。

一、您是否有权缴纳五险一金?

我国五险一金的对象范围覆盖了企业员工,上班族、自由职业者都可以参与。

公司需要为实习生缴纳五险一金吗?1.在校学生假期实习是不能买社保的。在校学生与公司之间未签订劳动合同,不属于劳动关系,因此为了维持正常的就业及社保环境,不允许在校学生缴纳社保;通常公司只为实习生购买意外险,如人身意外险、意外医疗险、交通意外险等。2.对于已经基本完成学业,即将毕业的大学生,其为公司正常提供劳动,公司正常发放劳动报酬,接受公司劳动用工管理的,双方可能构成劳动关系。如果双方构成劳动关系,公司应按照正式员工的待遇缴纳五险一金。
公司需要为试用期员工缴纳五险一金吗?需要。试用期的员工已经与公司形成了劳动关系,公司需要为其缴纳五险一金,以试用期的第一个月工资作为缴费基数。

二、如何查询您的五险一金

方法一:您可以在公司每个月发给您的工资条中快速查看您的五险一金。方法二:您可以通过支付宝App-【市民中心】-社保和公积金查询。方法三:拨打市养老保险中心统一查询电话12333,加自己所在市的区号,可以同时咨询养老保险办理、退休金转移等问题。方法四:通过登录自己所在市的人力资源和社会保障局网站,进行五险一金查询。方法五:通过持本人身份证或社保卡号,直接到市人力资源和社会保障局养老保险处上门查询。方法六:在所在地的不同地区的下属区级人力资源和社会保障局进行查询,通过电话咨询当地社保局电话再进行咨询。

三、五险一金基数与缴费比例

五险一金计算公式:五险一金缴费基数×五险一金缴纳比例

01.如何确定五险一金基数:

缴费(缴存)基数上下限每年定期调整,具体请关注官方最新政策规定。

(1)正式员工的五险一金基数

按照政策,五险一金缴纳基数为上一自然年的月平均收入(工资收入总额包括:工资、奖金、津贴和补贴)计算(不满全年的按照入职月份计算)。

同时,缴费基数存在上限、下限,将自动封顶或提高,每年伴随调基期自动调整。如果当年新入职一家企业,则入职当月起五险一金基数将以基础工资为基数进行实时调整。

上限为上年度全省或当地全口径城镇单位就业人员月平均工资的300%;下限为上年度全省或当地全口径城镇单位就业人员月平均工资的60%。本人上年度月平均工资低于社保的缴费基数下限,则按社保的缴费基数下限为本人的缴费工资基数;本人上年度月平均工资高于社保的缴费基数上限,则按社保的缴费基数上限为本人的缴费工资基数;本人上年度月平均工资为社保缴费基数的上下限之间,则以本人上年度月平均工资为自己的社保缴费工资基数。
案例:某地社保的缴费基数下限为3000元,缴费基数上限为15000元。若张三上年度的月平均工资为2600元,则以3000元为张三的社保缴费工资基数;若张三上年度的月平均工资为9000元,则以9000元为张三的社保缴费工资基数;若张三上年度的月平均工资为16000元,则以15000元为张三的社保缴费工资基数。

在现实中,公司多以下限作为缴费基数,此行为违反了我国社会保险法。对此可以要求公司按实际基数补缴,即在谈判阶段与公司进行协商。

(2)试用员工的五险一金基数:

对于试用期的员工,公司以试用期的第一个月工资作为缴费基数。

新入职某公司的员工,如刚毕业的大学生、研究生、大中专毕业生以及失业后再就业的员工等等,一般都是以起薪当月的工资收入作为本人社会保险缴费工资基数,第二年开始才以本人上年度月平均工资作为个人的社保缴费工资基数。
注意:需要分辨试用期的工资是否符合劳动合同法的规定。按照劳动合同法的规定,试用期的工资一般不能低于本公司同岗位最低工资或是劳动合同约定的工资的80%。比如劳动合同约定试用期的工资为5000元,那么试用期的工资最低就是4000元。在试用期是否要按照4000元来作为试用期五险一金的缴费基数,还要根据当地社保部门公布的缴费基数来作为参照。

02.五险一金的比例

缴费(缴存)比例随政策更新而变化,各地缴纳比例不一样,具体要向当地的人社部门咨询,本文主要以北京地区为例进行举例说明。

养老保险缴纳比例:公司缴纳20%,员工个人缴纳8%。医疗保险缴纳比例:公司缴纳9.8%,员工个人缴纳2%+3元。失业保险缴纳比例:公司缴纳0.5%,员工个人缴纳0.5%。工伤保险缴纳比例:工伤保险费完全由公司缴纳,个人不用缴纳。公司缴纳比例按照行业风险程度确认,缴纳比例为0.2%~1.9%。生育保险缴纳比例:生育保险费用完全由公司缴纳,缴纳比例为0.8%。住房公积金缴纳比例:缴费比例从5%-12%,公司根据自己的经营情况决定,公司与个人缴纳的比例一致。

四、公司未缴纳或未足额缴纳五险一金的行动建议

当您发现公司并未缴纳或足额缴纳五险一金时,您可以选择以下方法进行维权:

1.主动向公司提出补缴社保;如果公司拒绝补缴,您可向所在的人社部门进行反映。按规定,公司需要在规定的期限内补足社保。若在期限内没有补足,那么将会被强制补足并处以罚款。公司一般会在期限内将社保费补足。2.如果和公司协商未达成一致,您可以选择走劳动仲裁的程序,不满仲裁结果的,可以提起劳动诉讼。更多相关信息请阅读:申请劳动仲裁须知和材料准备 劳动诉讼指南  

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16 条评论
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与君看云
公司不交五险一金可以向社保部门投诉吗
07-05回复
碎了的花
入职半年了公司还不给交五险一金 该咋办呀
07-05回复
路过爱情
公司不给交一金违法吗
07-05回复
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